7月12日，招商银行行长王良在“2023招商银行财富合作伙伴论坛”上表示，大财富管理时代要聚焦提升四大能力，把握时代机遇。

　　一是价值创造能力。近年来，招行在资产配置、财务规划领域不断探索，建立并推广“TREE资产配置服务体系”，为客户提供与风险收益偏好相匹配的资产配置规划。招行希望能够与合作伙伴一起，促进资产配置从理念转变为服务客户的实践，为客户创造更大的价值。

　　二是“人+数字化”服务能力。一方面，招行要发挥数字化的优势，扩大服务半径，深化服务内涵；另一方面，也要发挥人的优势，通过线下客户经理对客户的深度洞察、专业赋能和有温度的陪伴，为客户提供有深度、有温度、差异化的服务。把这两种优势紧密结合起来，打破线上线下的界限，实现有机融合，不断提升“人+数字化”的能力，更精准地满足客户需求。目前，招行正在加快大语言模型、AIGC、机器学习等AI技术的研究和应用，让“人＋数字化”服务再上新台阶。

　　三是风险管理能力。招行拥有雄厚的个人和公司客户基础，对客户和底层资产主体更加了解，招行将坚持把好产品准入关、产品销售关、底层资产关，希望与合作机构优势互补，共同组织和配置优质资产，提升风险管理实效。

　　四是生态圈的共荣共生能力。招行希望继续以财富开放平台为依托，继续扩大财富管理朋友圈、生态圈，探索合作模式从“渠道共享、产品代销”“信息共享、共同陪伴”向更深层次的“运营共享、共同服务”“投研共享、共同研发”升级、跃迁，更好地发挥价值创造的乘数效应。（刘保平）